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Lohnt sich das Geschäftskonto der netbank für Gründer?

Kevin Pflock Experte für Geschäftskonto und Geld verdienen

Aktualisiert am

Die netbank hat ihren Geschäftsbetrieb im Juni 2022 eingestellt und damit auch alle Geschäftskonten gekündigt.

In unserem Artikel zum Thema Geschäftskonto-Vergleich findest du alle Alternativen sowie wichtigen Informationen und nachfolgend unsere aktuellen Empfehlungen.

✅ Gute Gesamtpakete bieten folgende Geschäftskonten

  • Finom – Banking, Rechnungsstellung und Buchhaltung ab 0 €, Unterkonten für verschiedene Ausgaben und bis zu 3 % Cashback auf alle Zahlungen

  • Vivid – kostenloses Geschäftskonto mit bis zu 5 % Zinsen für GmbHs und UGs, bis zu 30 Unterkonten mit eigener IBAN und unbegrenzt viele kostenlose Kreditkarten

  • Qonto – Kontoeröffnung mit deutscher IBAN in nur zehn Minuten, physische und virtuelle Firmenkarten sowie integrierte Buchhaltung

Du bist nicht sicher, welches Geschäftskonto du wählen sollst? In unserem Ratgeber zum Thema Geschäftskonto-Vergleich findest du alle Informationen.

Leseempfehlung: Die besten Tagesgeldzinsen für Firmenkunden

Für wen eignet sich das Geschäftskonto der netbank?

Die netbank richtet sich mit ihrem Angebot an EinzelunternehmenFreiberufler und Einzelkaufleute.

Es ist also nicht möglich, ein Geschäftskonto für eine UG (haftungsbeschränkt)GmbH oder GbR zu eröffnen.

Bei diesen Rechtsformen lohnt sich ein Blick zu Banken wie der Fidor Bank oder zu Penta.

Was kostet ein Geschäftskonto bei der netbank?

Nachfolgend findest du eine Tabelle, mit der du die Konditionen des Geschäftskontos auf einen Blick findest:

netbank Geschäftskonto
Kosten Kontoführung pro Monat4,85 Euro
Mastercard Debit Business10,00 Euro p. a.
Buchungsposten inkl. pro Monat10, danach 0,15 Euro/ Buchung
SMS-Service pro Monat1,50 Euro
Kontoauszüge online0,00 Euro
Scheckeinreichung2,50 Euro
Beleghafte Überweisung10,00 Euro

Die netbank behält sich das Recht vor, Preise und Konditionen jederzeit anzupassen. Es gelten die jeweils zum Zeitpunkt der Inanspruchnahme gültigen Konditionen.

Vor- und Nachteile vom netbank Geschäftskonto

Als Direktbank bietet dir die netbank sowohl Vor- als auch Nachteile.

Damit du diese auch wirklich alle im Blick hast, haben wir sie dir hier noch einmal zusammengefasst:

Vorteile der netbank

  • kostenloses/ kostengünstiges Geschäftskonto
  • Einrichten von Unterkonten möglich
  • Gebührenmodell ist sehr transparent
  • digitale Kontoauszüge kostenlos
  • schneller und unkomplizierter Zugang zu Reisezahlungsmitteln
  • Nutzung von Finanzsoftware, die HBCI und FinTS-kompatibel ist, möglich

Nachteile der netbank

  • kein Filialservice
  • Nutzung von Geldautomaten mit Mastercard-Logo nur einmal im Monat kostenfrei
  • Beim Basis-Geschäftskonto sind nur die ersten 15 Buchungen kostenfrei
  • Mastercard kostet im Fall des Basis Kontos 10 Euro im Jahr
  • nicht für jede Rechtsform geeignet
  • beleghafte Überweisungen per Telefon sind nicht möglich

Geschäftskonto bei der netbank eröffnen

Weil die netbank eine reine Online-Bank ist, kannst du natürlich auch nur online ein Geschäftskonto eröffnen.

Dieser Vorgang umfasst die folgenden Schritte:

  1. Gib deine persönlichen und geschäftlichen Daten an
  2. Lege fest, welches Kontomodell und welche Zusatzleistungen du nutzen willst
  3. Lasse deine Daten überprüfen/legitimieren (das erfolgt via Postident)
  4. Warte auf die Bestätigung

Danach kannst du das Konto über den Online-Log-in nutzen.

Geschäftskonto der netbank im Vergleich zu anderen Banken

Nachfolgend findest du eine Tabelle, die das Geschäftskonto der netbank mit Angeboten anderer Banken vergleicht.

Bitte beachte, dass du Einstellungen wie Unternehmensart und monatlicher Geldeingang individuell anpassen solltest, damit du ein geeignetes Ergebnis erhältst.

Häufig gestellte Fragen zum Geschäftskonto der netbank

Zum Geschäftskonto der netbank tauchen vor Eröffnung meistens die gleichen Fragen auf.

Wir haben diese aufgeführt und beantwortet.

Gibt es für Geschäftskunden der netbank eine Kreditkarte?

Ja. Wenn du ein Basis Geschäftskonto eröffnest, kannst du die Mastercard für jährlich 10 Euro dazu buchen. Im Falle des Premium Kontos ist die Kreditkarte bereits im Paket enthalten.

Bietet das Geschäftskonto einen Dispo an?

Nein, bei der netbank erhältst du keinen klassischen Dispokredit.

Du hast jedoch als nicht gewerbesteuerpflichtiges Unternehmen die Möglichkeit, einen Ratenkredit für nicht gewerbliche Zwecke zu beantragen.

Außerdem gibt es für Geschäftskunden eine Immobilienfinanzierung.

Wie kann ich beim Geschäftskonto der netbank Bargeld abheben oder einzahlen?

Die netbank bietet als Direktbank keinen Filialservice an – und besitzt daher auch keine eigenen Geldautomaten.

Wenn du trotzdem Bargeld abheben möchtest, dann kannst du das grundsätzlich an jedem Automaten im In- und Ausland. Ist der Geldautomat mit einem Mastercard-Logo ausgestattet, kannst du einmal pro Monat kostenfrei Geld abheben. Jede weitere Nutzung des Automaten kostet dann ebenfalls 3,00 Euro.

Wenn es um die Einzahlung von Bargeld geht, ist es für dich wichtig, die Partnerbank der netbank zu kennen. Es handelt sich hierbei um die Reisebank, die in allen größeren deutschen Städten meist an Flughäfen oder in der Nähe von Bahnhöfen Filialen hat.

Zur Einzahlung von Bargeld auf dein netbank Geschäftskonto benötigst du deinen Personalausweis und deine IBAN.

Wie lautet die Telefonnummer der netbank für Geschäftskunden?

Wenn du als Geschäftskunde Fragen an die netbank hast, erreichst du sie unter folgenden Nummern:

  • Bestandskunden: 040 380 83 888
  • Neukunden: 040 380 23 006

Ist ein Geschäftskonto bei der netbank trotz Schufa-Eintrag möglich?

Die netbank behält es sich vor, ihre Kunden auf eventuelle Schufa-Einträge zu prüfen.

Je nach Ergebnis kann es sein, dass man dir die Eröffnung eines Kontos verweigert.

Wie lange dauern Überweisungen bei der netbank?

Überweisungen, die du online über dein netbank Konto tätigst, sind in aller Regel am nächsten Arbeitstag beim Empfänger.

Bedenke hierbei, dass der Samstag nicht als Arbeitstag gilt.

Können bei der netbank Unterkonten eingerichtet werden?

Beide Geschäftskonten der netbank ermöglichen, Unterkonten zu eröffnen.

Beim Geschäftskonto Basic kostet jedes Unterkonto pro Monat 2,00 Euro, im Geschäftskonto Premium sind drei kostenlose Unterkonten enthalten.

Die netbank ist eine der wenigen Direktbanken, die diesen Service anbieten.

Wie kann man ein netbank Geschäftskonto kündigen?

Eine Kündigung deines netbank Geschäftskontos ist zu jeder Zeit und ohne Frist möglich.

Hier findest du das notwendige Formular, um das netbank Geschäftskonto zu kündigen.

Zusammenfassung

Wenn du auf persönliche Beratung verzichten kannst und stattdessen bei den Kontoführungsgebühren sparen willst, dann ist die netbank die richtige Wahl für dich.

Bedenke aber, dass sie für viele Gründer leider nicht infrage kommt, da nur Einzelunternehmer, Freiberufler und Einzelkaufleute ein Geschäftskonto eröffnen können.

Für Unternehmensformen wie der UG (haftungsbeschränkt) oder der GmbH ist ein Konto bei der Fidor Bank oder bei Penta geeigneter.

Autor

Kevin Pflock

Kevin Pflock beschäftigt sich seit 2011 mit dem Thema Selbstständigkeit und möchte mit der Website anderen Gründern und Gründerinnen bei der erfolgreichen Gründung und im Gründeralltag unterstützen. Durch seine eigenen Erfahrungen kennt er die Fragen und Probleme anderer Gründer sehr gut und bietet zusammen mit anderen Autoren Hilfestellungen bei der Unternehmensgründung und -führung.